Steuerrechner für Glücksspielgewinne
This calculator provides estimates for informational purposes only. It is not tax advice. Tax laws change frequently and individual circumstances vary. Consult a qualified tax professional for advice specific to your situation. Tax rates and rules reflect 2026 tax year. Last updated April 2026.
So nutzt du diesen Rechner
Berechne in vier Schritten deine genaue Steuer auf Glücksspielgewinne, auf Bundesebene und im Bundesstaat.
Wähle deinen Bundesstaat und deinen Veranlagungsstatus (Filing Status). Der Rechner wendet die Steuersätze und Regeln zum Verlustabzug des jeweiligen Bundesstaats an.
Gib dein Jahreseinkommen ohne Glücksspielgewinne ein. Davon hängt dein Grenzsteuersatz auf Bundesebene ab.
Gib deine gesamten Glücksspielgewinne und -verluste ein. Die Deckelung des Verlustabzugs auf 90 % ab 2026 wird automatisch angewendet.
Sieh dir die komplette Aufschlüsselung deiner Steuer an und prüfe, ob dir die Einzelaufstellung der Abzüge (Itemizing) oder der Standardabzug mehr spart.
Die Steueränderungen 2026 bei Glücksspielgewinnen
Ab 2026 begrenzt der One Big Beautiful Bill Act den Abzug von Glücksspielverlusten auf 90 % der Gesamtverluste. Bisher waren 100 % der Verluste abziehbar (bis zur Höhe der Gewinne). Dadurch entsteht „Phantomeinkommen“, das selbst dann steuerpflichtig ist, wenn du plus minus null herausgekommen bist.
Die Meldeschwelle für das Formular W-2G wurde für die meisten Glücksspielarten auf $2.000 angehoben (gültig ab 2026). Bisher lag sie bei $600 für Sportwetten und $1.200 für Spielautomaten und Bingo. Es werden also weniger W-2G-Formulare ausgestellt, du musst aber trotzdem alle Gewinne angeben.
Beispiel: Du hast $10.000 gewonnen und $10.000 verloren. Abziehen kannst du nur $9.000 (90 % der Verluste). Die übrigen $1.000 sind steuerpflichtiges Phantomeinkommen. Bei einem Grenzsteuersatz von 22 % sind das $220 Steuern auf null tatsächlichen Gewinn.
Steuern auf Glücksspielgewinne nach Bundesstaat
Klicke auf einen Bundesstaat, um Steuersatz, Regeln zum Verlustabzug und Besonderheiten zu sehen. Die Sätze gelten für das Steuerjahr 2026.
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Alaska erhebt keine Einkommensteuer auf Ebene des Bundesstaats. Auf Glücksspielgewinne zahlst du nur Bundessteuer.
Steuersatz: 2.50% flat rate
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
California Lottery winnings are exempt from state income tax. CA adds a 1% Mental Health Services Tax on income above $1,000,000.
Steuersatz: 4.40% flat rate
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Nein, Glücksspielverluste sind auf Ebene des Bundesstaats nicht abziehbar
Connecticut does not allow gambling loss deductions.
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Florida erhebt keine Einkommensteuer auf Ebene des Bundesstaats. Auf Glücksspielgewinne zahlst du nur Bundessteuer.
Steuersatz: 4.99% flat rate
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Steuersatz: 5.30% flat rate
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Steuersatz: 4.95% flat rate
Verlustabzug: Nein, Glücksspielverluste sind auf Ebene des Bundesstaats nicht abziehbar
Illinois does not allow gambling loss deductions at the state level.
Steuersatz: 2.95% flat rate
Verlustabzug: Nein, Glücksspielverluste sind auf Ebene des Bundesstaats nicht abziehbar
Indiana has a flat 2.95% state rate plus county income tax. County rates vary; select your county of residence.
In diesem Bundesstaat können zusätzlich lokale Steuern bzw. County-Steuern anfallen.
Steuersatz: 3.80% flat rate
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Iowa moved to a flat 3.8% rate starting in 2025.
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Nein, Glücksspielverluste sind auf Ebene des Bundesstaats nicht abziehbar
Kansas does not allow gambling loss deductions.
Steuersatz: 3.50% flat rate
Verlustabzug: Yes, on a Kentucky itemized return
Kentucky lets you itemize on the state return even if you take the federal standard deduction. Gambling losses count up to the federally allowed amount (90% of losses from 2026), and only help once they beat the $3,360 Kentucky standard deduction. This calculator counts no other Kentucky itemized deductions.
Steuersatz: 3.00% flat rate
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Louisiana reduced to a flat 3% rate starting in 2025.
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Maryland also levies a local income tax (county/city). Rates vary by county; select your county.
In diesem Bundesstaat können zusätzlich lokale Steuern bzw. County-Steuern anfallen.
Steuersatz: 5.00% flat rate
Verlustabzug: MA-licensed operators only
Massachusetts deducts losses at MA-licensed sportsbooks, casinos and racetracks, up to your winnings from those same operators. It does not need federal itemizing and has no 90% cap. Losses at offshore or out-of-state books and on the Mass Lottery do not count.
Massachusetts adds a 4% surtax on income above $1,083,150 (2026).
Steuersatz: 4.25% flat rate
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Michigan residents who itemize federally deduct the gambling losses on their federal Schedule A, from any venue. Nonresidents can deduct only losses at Michigan casinos and race tracks, up to winnings there.
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Steuersatz: 4.00% flat rate
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Mississippi taxes income above $10,000 at a flat 4%. Income up to $10,000 is exempt.
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Nevada erhebt keine Einkommensteuer auf Ebene des Bundesstaats. Auf Glücksspielgewinne zahlst du nur Bundessteuer.
New Hampshire erhebt keine Einkommensteuer auf Ebene des Bundesstaats. Auf Glücksspielgewinne zahlst du nur Bundessteuer.
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
New York City and Yonkers residents pay additional local income tax. Select your city above.
In diesem Bundesstaat können zusätzlich lokale Steuern bzw. County-Steuern anfallen.
Steuersatz: 3.99% flat rate
Verlustabzug: Yes, on an NC itemized return
From tax year 2025, North Carolina deducts gambling losses as an NC itemized deduction, up to the federally allowed amount (90% of losses from 2026). You can itemize on the NC return without itemizing federally, but losses only help once they beat the NC standard deduction ($12,750 single). This calculator counts no other NC itemized deductions.
Steuersatz: 1.95% flat rate
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
North Dakota applies its 1.95% flat rate only to income above $44,725 (single) / $74,750 (MFJ) for 2025/2026.
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Nein, Glücksspielverluste sind auf Ebene des Bundesstaats nicht abziehbar
Ohio does not allow gambling loss deductions. Income under $26,050 is exempt from Ohio income tax.
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Steuersatz: 3.07% flat rate
Verlustabzug: Cost of wagers only
Pennsylvania allows only the cost of wagers (not all losses) to be deducted. Effectively very limited deduction.
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Nein, Glücksspielverluste sind auf Ebene des Bundesstaats nicht abziehbar
Rhode Island does not allow gambling loss deductions.
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
South Dakota erhebt keine Einkommensteuer auf Ebene des Bundesstaats. Auf Glücksspielgewinne zahlst du nur Bundessteuer.
Tennessee erhebt keine Einkommensteuer auf Ebene des Bundesstaats. Auf Glücksspielgewinne zahlst du nur Bundessteuer.
Texas erhebt keine Einkommensteuer auf Ebene des Bundesstaats. Auf Glücksspielgewinne zahlst du nur Bundessteuer.
Steuersatz: 4.65% flat rate
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Nein, Glücksspielverluste sind auf Ebene des Bundesstaats nicht abziehbar
Vermont does not allow gambling loss deductions.
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Washington erhebt keine Einkommensteuer auf Ebene des Bundesstaats. Auf Glücksspielgewinne zahlst du nur Bundessteuer.
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Ja, Glücksspielverluste sind bei Einzelaufstellung abziehbar
Steuersatz: Progressive brackets (see calculator above)
Verlustabzug: Nein, Glücksspielverluste sind auf Ebene des Bundesstaats nicht abziehbar
Wisconsin does not allow gambling loss deductions.
Wyoming erhebt keine Einkommensteuer auf Ebene des Bundesstaats. Auf Glücksspielgewinne zahlst du nur Bundessteuer.
Häufige Fehler
Du musst alle Glücksspielgewinne angeben, auch ohne W-2G. Der IRS kann Ein- und Auszahlungen bei Buchmachern abgleichen.
Mit der 90-%-Deckelung heben Verluste gleich hohe Gewinne nicht mehr vollständig auf. Auf Bundesebene musst du die Abzüge einzeln aufstellen, um Verluste überhaupt abziehen zu können, und mehrere Bundesstaaten lassen gar keinen Verlustabzug zu.
Glücksspielverluste sind ein Einzelabzug (Itemized Deduction). Nimmst du den Standardabzug, bringen dir deine Verluste gar nichts.
Häufige Fragen
Muss ich Gewinne aus Sportwetten versteuern?
Ja. Alle Glücksspielgewinne sind steuerpflichtiges Einkommen. Neun Bundesstaaten erheben keine Einkommensteuer, die Bundessteuer fällt aber immer an.
Kann ich meine Glücksspielverluste abziehen?
Auf Bundesebene nur, wenn du deine Abzüge einzeln aufstellst, und die 90-%-Deckelung ab 2026 begrenzt den Abzug. Die Bundesstaaten handhaben das unterschiedlich: Die meisten übernehmen den Abzug auf Bundesebene, einige wenige wie Kentucky und North Carolina lassen dich die Abzüge unabhängig von der Bundeserklärung in der Steuererklärung des Bundesstaats einzeln aufstellen, und mehrere lassen den Abzug von Glücksspielverlusten überhaupt nicht zu.
Was ist die 90-%-Deckelung beim Abzug von Glücksspielverlusten?
Ab 2026 sind nur noch 90 % deiner Glücksspielverluste abziehbar. Auf die nicht abziehbaren 10 % entsteht „Phantomeinkommen“.
Welche Bundesstaaten besteuern Glücksspielgewinne nicht?
Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington und Wyoming erheben keine Einkommensteuer auf Ebene des Bundesstaats.
Was, wenn ich plus minus null rausgekommen bin und trotzdem Steuern zahlen muss?
Das kommt wegen der 90-%-Deckelung auf Bundesebene und wegen Bundesstaaten ohne Verlustabzug häufig vor. Mit diesem Rechner siehst du die genauen Auswirkungen.
Muss ich Gewinne auch ohne W-2G angeben?
Ja. Die W-2G-Schwelle betrifft nur die Meldepflicht des Auszahlenden, nicht deine eigene Pflicht. Gib alle Gewinne in deiner Steuererklärung an.
Profi-Tipp
Dokumentiere jede Wette genau: Datum, Art, Einsatz und Ergebnis. Mit dem Bet Tracker von Bet Hero erfasst du deine Aktivität automatisch. Saubere Aufzeichnungen sind unverzichtbar, wenn du Verluste abziehen und eine Prüfung durch den IRS überstehen willst.