Skatteberegner til spillegevinster
This calculator provides estimates for informational purposes only. It is not tax advice. Tax laws change frequently and individual circumstances vary. Consult a qualified tax professional for advice specific to your situation. Tax rates and rules reflect 2026 tax year. Last updated April 2026.
Sådan bruger du beregneren
Beregn din præcise føderale og delstatslige skat på spillegevinster i fire trin.
Vælg din delstat og din skattestatus. Beregneren bruger delstatens egne satser og regler for fradrag af tab.
Indtast din årlige indkomst før spil. Den afgør dit føderale marginalskattetrin.
Indtast dine samlede spillegevinster og -tab. Loftet på 90 % for tab i 2026 bliver anvendt automatisk.
Se hele din skatteopgørelse, og tjek om specificerede fradrag eller standardfradraget sparer dig mest.
Ændringerne i spilleskatten for 2026
Fra 2026 begrænser One Big Beautiful Bill Act fradraget for spilletab til 90 % af de samlede tab. Før kunne 100 % af tabene trækkes fra (op til gevinsterne). Det skaber 'fantomindkomst', der beskattes, selv når du gik i nul.
Indberetningsgrænsen for W-2G er hævet til $2.000 for de fleste spiltyper (gældende fra 2026), op fra $600 for sportsspil og $1.200 for spilleautomater og bingo. Der bliver altså udstedt færre W-2G-formularer, men du skal stadig indberette alle gevinster.
Eksempel: Du vandt $10.000 og tabte $10.000. Du kan kun trække $9.000 fra (90 % af tabene). De resterende $1.000 er skattepligtig fantomindkomst. Med en marginalskat på 22 % er det $220 i skat af et reelt overskud på nul.
Spilleskat delstat for delstat
Klik på en delstat for at se dens skattesats på spil, regler for fradrag af tab og særlige forhold. Satserne gælder skatteåret 2026.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Alaska har ingen delstatsindkomstskat. Du betaler kun føderal skat af spillegevinster.
Skattesats: 2.50% flat rate
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
California Lottery winnings are exempt from state income tax. CA adds a 1% Mental Health Services Tax on income above $1,000,000.
Skattesats: 4.40% flat rate
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Nej, spilletab kan ikke trækkes fra på delstatsniveau
Connecticut does not allow gambling loss deductions.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Florida har ingen delstatsindkomstskat. Du betaler kun føderal skat af spillegevinster.
Skattesats: 4.99% flat rate
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Skattesats: 5.30% flat rate
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Skattesats: 4.95% flat rate
Fradrag for tab: Nej, spilletab kan ikke trækkes fra på delstatsniveau
Illinois does not allow gambling loss deductions at the state level.
Skattesats: 2.95% flat rate
Fradrag for tab: Nej, spilletab kan ikke trækkes fra på delstatsniveau
Indiana has a flat 2.95% state rate plus county income tax. County rates vary; select your county of residence.
Denne delstat har lokale skatter eller county-skatter, der kan gælde.
Skattesats: 3.80% flat rate
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Iowa moved to a flat 3.8% rate starting in 2025.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Nej, spilletab kan ikke trækkes fra på delstatsniveau
Kansas does not allow gambling loss deductions.
Skattesats: 3.50% flat rate
Fradrag for tab: Yes, on a Kentucky itemized return
Kentucky lets you itemize on the state return even if you take the federal standard deduction. Gambling losses count up to the federally allowed amount (90% of losses from 2026), and only help once they beat the $3,360 Kentucky standard deduction. This calculator counts no other Kentucky itemized deductions.
Skattesats: 3.00% flat rate
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Louisiana reduced to a flat 3% rate starting in 2025.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Maryland also levies a local income tax (county/city). Rates vary by county; select your county.
Denne delstat har lokale skatter eller county-skatter, der kan gælde.
Skattesats: 5.00% flat rate
Fradrag for tab: MA-licensed operators only
Massachusetts deducts losses at MA-licensed sportsbooks, casinos and racetracks, up to your winnings from those same operators. It does not need federal itemizing and has no 90% cap. Losses at offshore or out-of-state books and on the Mass Lottery do not count.
Massachusetts adds a 4% surtax on income above $1,083,150 (2026).
Skattesats: 4.25% flat rate
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Michigan residents who itemize federally deduct the gambling losses on their federal Schedule A, from any venue. Nonresidents can deduct only losses at Michigan casinos and race tracks, up to winnings there.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Skattesats: 4.00% flat rate
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Mississippi taxes income above $10,000 at a flat 4%. Income up to $10,000 is exempt.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Nevada har ingen delstatsindkomstskat. Du betaler kun føderal skat af spillegevinster.
New Hampshire har ingen delstatsindkomstskat. Du betaler kun føderal skat af spillegevinster.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
New York City and Yonkers residents pay additional local income tax. Select your city above.
Denne delstat har lokale skatter eller county-skatter, der kan gælde.
Skattesats: 3.99% flat rate
Fradrag for tab: Yes, on an NC itemized return
From tax year 2025, North Carolina deducts gambling losses as an NC itemized deduction, up to the federally allowed amount (90% of losses from 2026). You can itemize on the NC return without itemizing federally, but losses only help once they beat the NC standard deduction ($12,750 single). This calculator counts no other NC itemized deductions.
Skattesats: 1.95% flat rate
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
North Dakota applies its 1.95% flat rate only to income above $44,725 (single) / $74,750 (MFJ) for 2025/2026.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Nej, spilletab kan ikke trækkes fra på delstatsniveau
Ohio does not allow gambling loss deductions. Income under $26,050 is exempt from Ohio income tax.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Skattesats: 3.07% flat rate
Fradrag for tab: Cost of wagers only
Pennsylvania allows only the cost of wagers (not all losses) to be deducted. Effectively very limited deduction.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Nej, spilletab kan ikke trækkes fra på delstatsniveau
Rhode Island does not allow gambling loss deductions.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
South Dakota har ingen delstatsindkomstskat. Du betaler kun føderal skat af spillegevinster.
Tennessee har ingen delstatsindkomstskat. Du betaler kun føderal skat af spillegevinster.
Texas har ingen delstatsindkomstskat. Du betaler kun føderal skat af spillegevinster.
Skattesats: 4.65% flat rate
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Nej, spilletab kan ikke trækkes fra på delstatsniveau
Vermont does not allow gambling loss deductions.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Washington har ingen delstatsindkomstskat. Du betaler kun føderal skat af spillegevinster.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Ja, spilletab kan trækkes fra ved specificerede fradrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Fradrag for tab: Nej, spilletab kan ikke trækkes fra på delstatsniveau
Wisconsin does not allow gambling loss deductions.
Wyoming har ingen delstatsindkomstskat. Du betaler kun føderal skat af spillegevinster.
Almindelige fejl
Du skal indberette alle spillegevinster, også uden en W-2G. IRS kan matche indbetalinger og udbetalinger fra bookmakere.
Med loftet på 90 % udligner tab ikke længere lige store gevinster fuldt ud. Føderalt skal du specificere dine fradrag for overhovedet at kunne trække tab fra, og flere delstater tillader slet ikke fradrag for tab.
Spilletab er et specificeret fradrag. Tager du standardfradraget, får du intet ud af dine tab.
Ofte stillede spørgsmål
Skal jeg betale skat af gevinster på sportsbetting?
Ja. Alle spillegevinster er skattepligtig indkomst. Ni delstater har ingen delstatsindkomstskat, men føderal skat gælder altid.
Kan jeg trække mine spilletab fra?
Føderalt kun hvis du specificerer dine fradrag, og loftet på 90 % fra 2026 begrænser fradraget. Delstaterne varierer: de fleste følger det føderale fradrag, nogle få som Kentucky og North Carolina lader dig specificere fradrag alene på delstatens opgørelse, og flere tillader slet ikke fradrag for spilletab.
Hvad er loftet på 90 % for fradrag af spilletab?
Fra 2026 kan kun 90 % af dine spilletab trækkes fra. Det skaber 'fantomindkomst' på de 10 %, der ikke kan trækkes fra.
Hvilke delstater beskatter ikke spillegevinster?
Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington og Wyoming har ingen delstatsindkomstskat.
Hvad hvis jeg gik i nul, men stadig skylder skat?
Det sker ofte på grund af det føderale loft på 90 % og delstater, der ikke tillader fradrag for tab. Brug beregneren til at se den præcise effekt.
Skal jeg indberette uden en W-2G?
Ja. Grænsen for W-2G påvirker kun udbetalerens indberetning, ikke din pligt. Indberet alle gevinster på din selvangivelse.
Pro-tip
Før detaljeret regnskab med hvert spil: dato, type, indsats og resultat. Brug Bet Heros Bet Tracker til automatisk at registrere din aktivitet. Godt regnskab er afgørende for at få fradrag for tab og klare en kontrol fra IRS.