Skattekalkylator för spelvinster
This calculator provides estimates for informational purposes only. It is not tax advice. Tax laws change frequently and individual circumstances vary. Consult a qualified tax professional for advice specific to your situation. Tax rates and rules reflect 2026 tax year. Last updated April 2026.
Så använder du kalkylatorn
Räkna ut exakt federal och delstatlig skatt på dina spelvinster i fyra steg.
Välj delstat och deklarationsstatus (filing status). Kalkylatorn använder delstatens egna skattesatser och regler för förlustavdrag.
Ange din årsinkomst exklusive spelvinster. Den avgör ditt federala marginalskatteskikt.
Ange dina totala spelvinster och spelförluster. Taket på 90 % för förlustavdrag som gäller från 2026 räknas in automatiskt.
Se hela skatteuppdelningen och kolla om specificerade avdrag (itemizing) eller standardavdraget lönar sig bäst för dig.
Skatteändringarna för spelvinster 2026
Från och med 2026 begränsar One Big Beautiful Bill Act avdraget för spelförluster till 90 % av de totala förlusterna. Tidigare var 100 % av förlusterna avdragsgilla (upp till vinsterna). Det skapar ”fantominkomst” som beskattas även när du gått jämnt ut.
Gränsen för W-2G-rapportering höjdes från $600 till $2 000 för de flesta typer av spel (gäller från 2026). Det innebär att färre W-2G-blanketter utfärdas, men du måste fortfarande deklarera alla vinster.
Exempel: du vann $10 000 och förlorade $10 000. Du får bara dra av $9 000 (90 % av förlusterna). Resterande $1 000 är skattepliktig fantominkomst. Med en marginalskatt på 22 % blir det $220 i skatt på en faktisk vinst på noll.
Spelskatt delstat för delstat
Klicka på en delstat för att se skattesatsen på spelvinster, reglerna för förlustavdrag och vad mer som gäller där. Skattesatserna gäller beskattningsåret 2026.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Alaska har ingen delstatlig inkomstskatt. Du betalar bara federal skatt på spelvinster.
Skattesats: 2.50% flat rate
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
California Lottery winnings are exempt from state income tax. CA adds a 1% Mental Health Services Tax on income above $1,000,000.
Skattesats: 4.40% flat rate
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Nej, spelförluster är inte avdragsgilla på delstatsnivå
Connecticut does not allow gambling loss deductions.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Florida har ingen delstatlig inkomstskatt. Du betalar bara federal skatt på spelvinster.
Skattesats: 4.99% flat rate
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Skattesats: 5.30% flat rate
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Skattesats: 4.95% flat rate
Förlustavdrag: Nej, spelförluster är inte avdragsgilla på delstatsnivå
Illinois does not allow gambling loss deductions at the state level.
Skattesats: 2.95% flat rate
Förlustavdrag: Nej, spelförluster är inte avdragsgilla på delstatsnivå
Indiana has a flat 2.95% state rate plus county income tax. County rates vary; select your county of residence.
Delstaten har lokala skatter eller countyskatter som kan tillkomma.
Skattesats: 3.80% flat rate
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Iowa moved to a flat 3.8% rate starting in 2025.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Nej, spelförluster är inte avdragsgilla på delstatsnivå
Kansas does not allow gambling loss deductions.
Skattesats: 3.50% flat rate
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Skattesats: 3.00% flat rate
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Louisiana reduced to a flat 3% rate starting in 2025.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Maryland also levies a local income tax (county/city). Rates vary by county; select your county.
Delstaten har lokala skatter eller countyskatter som kan tillkomma.
Skattesats: 5.00% flat rate
Förlustavdrag: Nej, spelförluster är inte avdragsgilla på delstatsnivå
Massachusetts deducts losses at MA-licensed casinos and racetracks only. Online sportsbook losses are not deductible, so the state figure here is based on gross winnings.
Massachusetts adds a 4% surtax on income above $1,083,150 (2026).
Skattesats: 4.25% flat rate
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Michigan allows gambling loss deductions only for losses at Michigan casinos. Online sportsbook losses may not qualify.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Skattesats: 4.00% flat rate
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Mississippi taxes income above $10,000 at a flat 4%. Income up to $10,000 is exempt.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Nevada har ingen delstatlig inkomstskatt. Du betalar bara federal skatt på spelvinster.
New Hampshire har ingen delstatlig inkomstskatt. Du betalar bara federal skatt på spelvinster.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
New York City and Yonkers residents pay additional local income tax. Select your city above.
Delstaten har lokala skatter eller countyskatter som kan tillkomma.
Skattesats: 3.99% flat rate
Förlustavdrag: Nej, spelförluster är inte avdragsgilla på delstatsnivå
North Carolina does not allow gambling loss deductions.
Skattesats: 1.95% flat rate
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
North Dakota applies its 1.95% flat rate only to income above $44,725 (single) / $74,750 (MFJ) for 2025/2026.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Nej, spelförluster är inte avdragsgilla på delstatsnivå
Ohio does not allow gambling loss deductions. Income under $26,050 is exempt from Ohio income tax.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Skattesats: 3.07% flat rate
Förlustavdrag: Nej, spelförluster är inte avdragsgilla på delstatsnivå
Pennsylvania allows only the cost of wagers (not all losses) to be deducted. Effectively very limited deduction.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Nej, spelförluster är inte avdragsgilla på delstatsnivå
Rhode Island does not allow gambling loss deductions.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
South Dakota har ingen delstatlig inkomstskatt. Du betalar bara federal skatt på spelvinster.
Tennessee har ingen delstatlig inkomstskatt. Du betalar bara federal skatt på spelvinster.
Texas har ingen delstatlig inkomstskatt. Du betalar bara federal skatt på spelvinster.
Skattesats: 4.65% flat rate
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Nej, spelförluster är inte avdragsgilla på delstatsnivå
Vermont does not allow gambling loss deductions.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Washington har ingen delstatlig inkomstskatt. Du betalar bara federal skatt på spelvinster.
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Ja, spelförluster är avdragsgilla om du specificerar dina avdrag
Skattesats: Progressive brackets (see calculator above)
Förlustavdrag: Nej, spelförluster är inte avdragsgilla på delstatsnivå
Wisconsin does not allow gambling loss deductions.
Wyoming har ingen delstatlig inkomstskatt. Du betalar bara federal skatt på spelvinster.
Vanliga misstag att undvika
Du måste deklarera alla spelvinster, även utan W-2G. IRS kan matcha insättningar och uttag hos spelbolag.
Med taket på 90 % tar förlusterna aldrig helt ut vinsterna. Dessutom måste du specificera dina avdrag (itemize) för att alls kunna dra av förluster, och 11 delstater tillåter inga förlustavdrag.
Spelförluster är ett specificerat avdrag (itemized deduction). Tar du standardavdraget får du ingen nytta alls av dina förluster.
Vanliga frågor
Måste jag betala skatt på vinster från sportbetting?
Ja. Alla spelvinster är skattepliktig inkomst. Nio delstater har ingen delstatlig inkomstskatt, men federal skatt gäller alltid.
Kan jag dra av mina spelförluster?
Bara om du specificerar dina avdrag (itemize). Taket på 90 % från 2026 begränsar avdraget, och 11 delstater tillåter inga avdrag för spelförluster alls.
Vad är taket på 90 % för avdrag av spelförluster?
Från och med 2026 är bara 90 % av dina spelförluster avdragsgilla. Det skapar ”fantominkomst” på de 10 % som inte går att dra av.
Vilka delstater beskattar inte spelvinster?
Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington och Wyoming har ingen delstatlig inkomstskatt.
Vad gäller om jag gick jämnt ut men ändå är skyldig skatt?
Det är vanligt på grund av det federala taket på 90 % och delstater som inte tillåter förlustavdrag. Använd kalkylatorn för att se exakt hur det påverkar dig.
Måste jag deklarera utan W-2G?
Ja. W-2G-gränsen påverkar bara utbetalarens rapportering, inte din skyldighet. Ta upp alla vinster i din skattedeklaration.
Proffstips
Spara detaljerade uppgifter om varje spel: datum, typ, satsat belopp och resultat. Använd Bet Heros Bet Tracker för att logga din aktivitet automatiskt. Bra dokumentation är avgörande för att kunna göra förlustavdrag och klara en granskning från IRS.