Kumar vergisi hesaplayıcı
This calculator provides estimates for informational purposes only. It is not tax advice. Tax laws change frequently and individual circumstances vary. Consult a qualified tax professional for advice specific to your situation. Tax rates and rules reflect 2026 tax year. Last updated April 2026.
Hesaplayıcı nasıl kullanılır?
Kumar kazançlarına uygulanan federal ve eyalet vergini dört adımda tam olarak hesapla.
Eyaletini ve beyan statünü seç. Hesaplayıcı eyalete özel oranları ve kayıp indirimi kurallarını uygular.
Kumar kazançları hariç yıllık gelirini gir. Marjinal federal vergi dilimin buna göre belirlenir.
Toplam kumar kazançlarını ve kayıplarını gir. 2026'dan itibaren geçerli %90 kayıp sınırı otomatik uygulanır.
Vergi dökümünün tamamını gör ve kalem kalem indirimin (itemized deduction) mi yoksa standart indirimin mi sana daha çok kazandırdığını kontrol et.
2026 kumar vergisi değişiklikleri
2026'dan itibaren One Big Beautiful Bill Act, kumar kaybı indirimini toplam kayıpların %90'ı ile sınırlıyor. Önceden kayıpların %100'ü (kazanç tutarına kadar) indirilebiliyordu. Bu da başa baş kalsan bile vergilendirilen bir “hayali gelir” yaratıyor.
W-2G bildirim eşiği çoğu kumar türü için $2.000'e yükseltildi (2026'dan itibaren geçerli). Önceki eşik spor bahislerinde $600, slot makineleri ve bingoda $1.200'dü. Yani daha az W-2G formu düzenlenecek, ama tüm kazançlarını yine de beyan etmen gerekiyor.
Örnek: $10.000 kazandın ve $10.000 kaybettin. Yalnızca $9.000 indirebilirsin (kayıpların %90'ı). Kalan $1.000 vergiye tabi hayali gelirdir. %22 marjinal oranla bu, gerçekte sıfır kâr için $220 vergi demek.
Eyalet eyalet kumar vergisi rehberi
Kumar vergisi oranını, kayıp indirimi kurallarını ve özel durumlarını görmek için herhangi bir eyalete tıkla. Oranlar 2026 vergi yılı içindir.
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Alaska eyaletinde eyalet gelir vergisi yok. Kumar kazançları için yalnızca federal vergi ödersin.
Vergi oranı: 2.50% flat rate
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
California Lottery winnings are exempt from state income tax. CA adds a 1% Mental Health Services Tax on income above $1,000,000.
Vergi oranı: 4.40% flat rate
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Hayır, kumar kayıpları eyalet düzeyinde indirilemez
Connecticut does not allow gambling loss deductions.
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Florida eyaletinde eyalet gelir vergisi yok. Kumar kazançları için yalnızca federal vergi ödersin.
Vergi oranı: 4.99% flat rate
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Vergi oranı: 5.30% flat rate
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Vergi oranı: 4.95% flat rate
Kayıp indirimi: Hayır, kumar kayıpları eyalet düzeyinde indirilemez
Illinois does not allow gambling loss deductions at the state level.
Vergi oranı: 2.95% flat rate
Kayıp indirimi: Hayır, kumar kayıpları eyalet düzeyinde indirilemez
Indiana has a flat 2.95% state rate plus county income tax. County rates vary; select your county of residence.
Bu eyalette uygulanabilecek yerel/ilçe vergileri var.
Vergi oranı: 3.80% flat rate
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Iowa moved to a flat 3.8% rate starting in 2025.
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Hayır, kumar kayıpları eyalet düzeyinde indirilemez
Kansas does not allow gambling loss deductions.
Vergi oranı: 3.50% flat rate
Kayıp indirimi: Yes, on a Kentucky itemized return
Kentucky lets you itemize on the state return even if you take the federal standard deduction. Gambling losses count up to the federally allowed amount (90% of losses from 2026), and only help once they beat the $3,360 Kentucky standard deduction. This calculator counts no other Kentucky itemized deductions.
Vergi oranı: 3.00% flat rate
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Louisiana reduced to a flat 3% rate starting in 2025.
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Maryland also levies a local income tax (county/city). Rates vary by county; select your county.
Bu eyalette uygulanabilecek yerel/ilçe vergileri var.
Vergi oranı: 5.00% flat rate
Kayıp indirimi: MA-licensed operators only
Massachusetts deducts losses at MA-licensed sportsbooks, casinos and racetracks, up to your winnings from those same operators. It does not need federal itemizing and has no 90% cap. Losses at offshore or out-of-state books and on the Mass Lottery do not count.
Massachusetts adds a 4% surtax on income above $1,083,150 (2026).
Vergi oranı: 4.25% flat rate
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Michigan residents who itemize federally deduct the gambling losses on their federal Schedule A, from any venue. Nonresidents can deduct only losses at Michigan casinos and race tracks, up to winnings there.
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Vergi oranı: 4.00% flat rate
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Mississippi taxes income above $10,000 at a flat 4%. Income up to $10,000 is exempt.
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Nevada eyaletinde eyalet gelir vergisi yok. Kumar kazançları için yalnızca federal vergi ödersin.
New Hampshire eyaletinde eyalet gelir vergisi yok. Kumar kazançları için yalnızca federal vergi ödersin.
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
New York City and Yonkers residents pay additional local income tax. Select your city above.
Bu eyalette uygulanabilecek yerel/ilçe vergileri var.
Vergi oranı: 3.99% flat rate
Kayıp indirimi: Yes, on an NC itemized return
From tax year 2025, North Carolina deducts gambling losses as an NC itemized deduction, up to the federally allowed amount (90% of losses from 2026). You can itemize on the NC return without itemizing federally, but losses only help once they beat the NC standard deduction ($12,750 single). This calculator counts no other NC itemized deductions.
Vergi oranı: 1.95% flat rate
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
North Dakota applies its 1.95% flat rate only to income above $44,725 (single) / $74,750 (MFJ) for 2025/2026.
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Hayır, kumar kayıpları eyalet düzeyinde indirilemez
Ohio does not allow gambling loss deductions. Income under $26,050 is exempt from Ohio income tax.
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Vergi oranı: 3.07% flat rate
Kayıp indirimi: Cost of wagers only
Pennsylvania allows only the cost of wagers (not all losses) to be deducted. Effectively very limited deduction.
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Hayır, kumar kayıpları eyalet düzeyinde indirilemez
Rhode Island does not allow gambling loss deductions.
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
South Dakota eyaletinde eyalet gelir vergisi yok. Kumar kazançları için yalnızca federal vergi ödersin.
Tennessee eyaletinde eyalet gelir vergisi yok. Kumar kazançları için yalnızca federal vergi ödersin.
Texas eyaletinde eyalet gelir vergisi yok. Kumar kazançları için yalnızca federal vergi ödersin.
Vergi oranı: 4.65% flat rate
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Hayır, kumar kayıpları eyalet düzeyinde indirilemez
Vermont does not allow gambling loss deductions.
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Washington eyaletinde eyalet gelir vergisi yok. Kumar kazançları için yalnızca federal vergi ödersin.
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Evet, kalem kalem indirimde kumar kayıpları indirilebilir
Vergi oranı: Progressive brackets (see calculator above)
Kayıp indirimi: Hayır, kumar kayıpları eyalet düzeyinde indirilemez
Wisconsin does not allow gambling loss deductions.
Wyoming eyaletinde eyalet gelir vergisi yok. Kumar kazançları için yalnızca federal vergi ödersin.
Kaçınman gereken yaygın hatalar
W-2G almasan bile tüm kumar kazançlarını beyan etmen gerekir. IRS, bahis sitelerine yaptığın yatırma ve çekme işlemlerini eşleştirebilir.
%90 sınırıyla kayıplar artık eşit tutardaki kazançları tamamen sıfırlamıyor. Federal düzeyde kayıpları indirebilmek için indirimlerini kalem kalem beyan etmen şart ve bazı eyaletler kayıp indirimine hiç izin vermiyor.
Kumar kayıpları kalem kalem indirim (itemized deduction) kapsamındadır. Standart indirimi seçersen kayıplarından hiçbir fayda görmezsin.
Sıkça sorulan sorular
Spor bahsi kazançları için vergi ödemem gerekir mi?
Evet. Tüm kumar kazançları vergiye tabi gelirdir. Dokuz eyalette eyalet gelir vergisi yoktur, ama federal vergi her zaman uygulanır.
Kumar kayıplarımı indirebilir miyim?
Federal düzeyde ancak indirimlerini kalem kalem beyan edersen düşebilirsin ve 2026'dan itibaren geçerli %90 sınırı bu indirimi kısıtlar. Eyaletlerde durum farklı: çoğu federal indirimi esas alır, Kentucky ve Kuzey Carolina gibi birkaç eyalet federal beyannameden bağımsız olarak eyalet beyannamende kalem kalem beyan etmene izin verir, bazı eyaletler ise kumar kaybı indirimine hiç izin vermez.
%90 kumar kaybı indirim sınırı nedir?
2026'dan itibaren kumar kayıplarının yalnızca %90'ı indirilebilir. İndirilemeyen %10 için bu, “hayali gelir” yaratır.
Hangi eyaletler kumar kazançlarını vergilendirmez?
Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Güney Dakota, Tennessee, Teksas, Washington ve Wyoming'de eyalet gelir vergisi yoktur.
Başa baş kaldım ama yine de vergi borcum var, neden?
%90 federal sınır ve kayıp indirimine izin vermeyen eyaletler yüzünden bu sık görülür. Etkisini tam olarak görmek için bu hesaplayıcıyı kullan.
W-2G almadıysam da beyan etmem gerekir mi?
Evet. W-2G eşiği yalnızca ödeme yapanın bildirim yükümlülüğünü etkiler, seninkini değil. Tüm kazançlarını vergi beyannamende bildir.
Profesyonel ipucu
Her bahsin ayrıntılı kaydını tut: tarih, tür, yatırılan tutar ve sonuç. Hareketlerini otomatik kaydetmek için Bet Hero'nun bahis takip aracını kullan. Kayıp indirimi talep etmek ve bir IRS denetiminden sorunsuz çıkmak için düzenli kayıt şart.