Rahapeliverolaskuri
This calculator provides estimates for informational purposes only. It is not tax advice. Tax laws change frequently and individual circumstances vary. Consult a qualified tax professional for advice specific to your situation. Tax rates and rules reflect 2026 tax year. Last updated April 2026.
Näin käytät tätä laskuria
Laske rahapelivoittojesi tarkka liittovaltion ja osavaltion vero neljässä vaiheessa.
Valitse osavaltiosi ja veroilmoitusstatuksesi. Laskuri käyttää osavaltiokohtaisia verokantoja ja tappioiden vähennyssääntöjä.
Syötä vuositulosi ennen rahapelejä. Tämä määrää liittovaltion marginaaliveroluokkasi.
Syötä rahapelivoittosi ja -tappiosi yhteensä. Vuoden 2026 tappioiden 90 %:n katto otetaan huomioon automaattisesti.
Näet koko veroerittelysi ja sen, säästääkö erittelyvähennys vai vakiovähennys sinulle enemmän.
Vuoden 2026 rahapeliveromuutokset
Vuodesta 2026 alkaen One Big Beautiful Bill Act rajaa rahapelitappioiden vähennyksen 90 %:iin kokonaistappioista. Aiemmin tappiot sai vähentää 100-prosenttisesti (voittoihin asti). Tämä luo ”haamutuloa”, joka on verotettavaa, vaikka jäisit omillesi.
W-2G-lomakkeen ilmoitusraja nostettiin 2 000 dollariin useimmissa rahapelityypeissä (voimaan 2026). Aiemmin raja oli 600 dollaria urheiluvedoissa ja 1 200 dollaria kolikkopeleissä ja bingossa. W-2G-lomakkeita annetaan siis vähemmän, mutta sinun on silti ilmoitettava kaikki voitot.
Esimerkki: voitit 10 000 dollaria ja hävisit 10 000 dollaria. Voit vähentää vain 9 000 dollaria (90 % tappioista). Jäljelle jäävä 1 000 dollaria on verotettavaa haamutuloa. 22 %:n marginaaliverolla se on 220 dollaria veroa, vaikka todellista voittoa ei ole.
Rahapeliverot osavaltioittain
Klikkaa mitä tahansa osavaltiota, niin näet sen rahapeliveroprosentin, tappioiden vähennyssäännöt ja erityishuomiot. Verokannat koskevat verovuotta 2026.
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Osavaltiossa Alaska ei ole osavaltion tuloveroa. Maksat rahapelivoitoista vain liittovaltion veron.
Verokanta: 2.50% flat rate
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
California Lottery winnings are exempt from state income tax. CA adds a 1% Mental Health Services Tax on income above $1,000,000.
Verokanta: 4.40% flat rate
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Ei, rahapelitappiot eivät ole vähennyskelpoisia osavaltiotasolla
Connecticut does not allow gambling loss deductions.
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Osavaltiossa Florida ei ole osavaltion tuloveroa. Maksat rahapelivoitoista vain liittovaltion veron.
Verokanta: 4.99% flat rate
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Verokanta: 5.30% flat rate
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Verokanta: 4.95% flat rate
Tappioiden vähennys: Ei, rahapelitappiot eivät ole vähennyskelpoisia osavaltiotasolla
Illinois does not allow gambling loss deductions at the state level.
Verokanta: 2.95% flat rate
Tappioiden vähennys: Ei, rahapelitappiot eivät ole vähennyskelpoisia osavaltiotasolla
Indiana has a flat 2.95% state rate plus county income tax. County rates vary; select your county of residence.
Tässä osavaltiossa on paikallisia tai piirikuntakohtaisia veroja, jotka voivat koskea sinua.
Verokanta: 3.80% flat rate
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Iowa moved to a flat 3.8% rate starting in 2025.
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Ei, rahapelitappiot eivät ole vähennyskelpoisia osavaltiotasolla
Kansas does not allow gambling loss deductions.
Verokanta: 3.50% flat rate
Tappioiden vähennys: Yes, on a Kentucky itemized return
Kentucky lets you itemize on the state return even if you take the federal standard deduction. Gambling losses count up to the federally allowed amount (90% of losses from 2026), and only help once they beat the $3,360 Kentucky standard deduction. This calculator counts no other Kentucky itemized deductions.
Verokanta: 3.00% flat rate
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Louisiana reduced to a flat 3% rate starting in 2025.
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Maryland also levies a local income tax (county/city). Rates vary by county; select your county.
Tässä osavaltiossa on paikallisia tai piirikuntakohtaisia veroja, jotka voivat koskea sinua.
Verokanta: 5.00% flat rate
Tappioiden vähennys: MA-licensed operators only
Massachusetts deducts losses at MA-licensed sportsbooks, casinos and racetracks, up to your winnings from those same operators. It does not need federal itemizing and has no 90% cap. Losses at offshore or out-of-state books and on the Mass Lottery do not count.
Massachusetts adds a 4% surtax on income above $1,083,150 (2026).
Verokanta: 4.25% flat rate
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Michigan residents who itemize federally deduct the gambling losses on their federal Schedule A, from any venue. Nonresidents can deduct only losses at Michigan casinos and race tracks, up to winnings there.
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Verokanta: 4.00% flat rate
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Mississippi taxes income above $10,000 at a flat 4%. Income up to $10,000 is exempt.
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Osavaltiossa Nevada ei ole osavaltion tuloveroa. Maksat rahapelivoitoista vain liittovaltion veron.
Osavaltiossa New Hampshire ei ole osavaltion tuloveroa. Maksat rahapelivoitoista vain liittovaltion veron.
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
New York City and Yonkers residents pay additional local income tax. Select your city above.
Tässä osavaltiossa on paikallisia tai piirikuntakohtaisia veroja, jotka voivat koskea sinua.
Verokanta: 3.99% flat rate
Tappioiden vähennys: Yes, on an NC itemized return
From tax year 2025, North Carolina deducts gambling losses as an NC itemized deduction, up to the federally allowed amount (90% of losses from 2026). You can itemize on the NC return without itemizing federally, but losses only help once they beat the NC standard deduction ($12,750 single). This calculator counts no other NC itemized deductions.
Verokanta: 1.95% flat rate
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
North Dakota applies its 1.95% flat rate only to income above $44,725 (single) / $74,750 (MFJ) for 2025/2026.
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Ei, rahapelitappiot eivät ole vähennyskelpoisia osavaltiotasolla
Ohio does not allow gambling loss deductions. Income under $26,050 is exempt from Ohio income tax.
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Verokanta: 3.07% flat rate
Tappioiden vähennys: Cost of wagers only
Pennsylvania allows only the cost of wagers (not all losses) to be deducted. Effectively very limited deduction.
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Ei, rahapelitappiot eivät ole vähennyskelpoisia osavaltiotasolla
Rhode Island does not allow gambling loss deductions.
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Osavaltiossa South Dakota ei ole osavaltion tuloveroa. Maksat rahapelivoitoista vain liittovaltion veron.
Osavaltiossa Tennessee ei ole osavaltion tuloveroa. Maksat rahapelivoitoista vain liittovaltion veron.
Osavaltiossa Texas ei ole osavaltion tuloveroa. Maksat rahapelivoitoista vain liittovaltion veron.
Verokanta: 4.65% flat rate
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Ei, rahapelitappiot eivät ole vähennyskelpoisia osavaltiotasolla
Vermont does not allow gambling loss deductions.
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Osavaltiossa Washington ei ole osavaltion tuloveroa. Maksat rahapelivoitoista vain liittovaltion veron.
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Kyllä, rahapelitappiot ovat vähennyskelpoisia erittelyvähennyksenä
Verokanta: Progressive brackets (see calculator above)
Tappioiden vähennys: Ei, rahapelitappiot eivät ole vähennyskelpoisia osavaltiotasolla
Wisconsin does not allow gambling loss deductions.
Osavaltiossa Wyoming ei ole osavaltion tuloveroa. Maksat rahapelivoitoista vain liittovaltion veron.
Yleiset virheet, joita kannattaa välttää
Kaikki rahapelivoitot on ilmoitettava, vaikka et saisi W-2G-lomaketta. IRS voi täsmäyttää vedonvälittäjien talletukset ja nostot.
90 %:n katon takia tappiot eivät enää kumoa samansuuruisia voittoja kokonaan. Liittovaltion verotuksessa tappioiden vähentäminen vaatii ylipäätään erittelyvähennyksen, ja useat osavaltiot eivät salli tappioiden vähentämistä.
Rahapelitappiot ovat erittelyvähennys. Jos käytät vakiovähennystä, et saa tappioistasi mitään hyötyä.
Usein kysytyt kysymykset
Pitääkö urheiluvedonlyönnin voitoista maksaa veroa?
Kyllä. Kaikki rahapelivoitot ovat verotettavaa tuloa. Yhdeksässä osavaltiossa ei ole osavaltion tuloveroa, mutta liittovaltion vero koskee aina.
Voinko vähentää rahapelitappioni?
Liittovaltion verotuksessa vain, jos käytät erittelyvähennyksiä, ja vuoden 2026 90 %:n katto rajoittaa vähennystä. Osavaltioissa on eroja: useimmat noudattavat liittovaltion vähennystä, muutama, kuten Kentucky ja Pohjois-Carolina, sallii erittelyn pelkässä osavaltion veroilmoituksessa, ja useat eivät salli rahapelitappioiden vähentämistä lainkaan.
Mikä on rahapelitappioiden 90 %:n vähennyskatto?
Vuodesta 2026 alkaen vain 90 % rahapelitappioistasi on vähennyskelpoisia. Vähennyskelvottomasta 10 %:sta syntyy ”haamutuloa”.
Mitkä osavaltiot eivät verota rahapelivoittoja?
Alaskassa, Floridassa, Nevadassa, New Hampshiressa, Etelä-Dakotassa, Tennesseessä, Texasissa, Washingtonissa ja Wyomingissa ei ole osavaltion tuloveroa.
Entä jos jäin omilleni mutta olen silti velkaa veroja?
Se on yleistä liittovaltion 90 %:n katon ja tappioiden vähentämisen kieltävien osavaltioiden takia. Tällä laskurilla näet tarkan vaikutuksen.
Pitääkö voitot ilmoittaa ilman W-2G:tä?
Kyllä. W-2G-raja koskee vain maksajan ilmoitusvelvollisuutta, ei sinun velvollisuuttasi. Ilmoita kaikki voitot veroilmoituksessasi.
Vinkki
Pidä tarkkaa kirjaa jokaisesta vedosta: päivämäärä, tyyppi, panostettu summa ja tulos. Bet Heron vetoseuranta kirjaa toimintasi automaattisesti. Hyvä kirjanpito on välttämätöntä tappiovähennysten hakemiseen ja IRS:n tarkastuksesta selviämiseen.